建行 莱芜分行：筑牢资金安全防线银行反洗钱的“三大核心使命”

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在金融体系的运转中，银行既是资金流通的枢纽，也是抵御洗钱犯罪的第一道关卡。反洗钱并非单一的合规要求，而是守护金融安全、维护社会公平、履行社会责任的关键举措，其核心使命体现在三个维度。

首先是阻断犯罪资金链。洗钱犯罪往往依附于毒品交易、贪污腐败、恐怖活动等上游犯罪，银行通过对大额交易、可疑交易的监测与报告，能及时识别资金的异常流向，如同为资金流动安装“过滤网”，让犯罪所得无法通过金融体系“洗白”，从源头遏制上游犯罪的蔓延。

其次是维护金融体系稳定。若洗钱活动得不到有效遏制，大量“黑钱”无序涌入金融市场，可能引发资产价格异常波动、信贷资源错配等问题，甚至冲击银行自身的资产质量与声誉。反洗钱工作通过规范资金流动，保障金融交易的真实性与合法性，为银行稳健经营和金融市场平稳运行筑牢“防火墙”。

最后是履行社会公共责任。银行作为与公众利益紧密关联的金融机构，反洗钱工作直接关系到社会公平正义。每一次精准的可疑交易报告，都可能助力司法机关打击犯罪，保护普通民众的财产安全与生活秩序，这既是监管要求，更是银行作为社会“守护者”的必然担当。

（撰稿：李一杰）