事发一莱商银行！成功拦截15万元涉诈资金

撒有理 · 发表于 2024-12-27 08:19

12月初，客户张某(化名)前往莱商银行汇金支行柜面预约次日大额取现业务，取现用途为捐款。次日，张某(化名)在3名人员的陪同下到网点办理15万元取现业务，大堂经理再次询问用途时，张某(化名)称其家属病重急需用现金。因两次用途不一致，引起银行工作人员的高度警惕，及时与反诈中心民警对接情况。同时，会计主管安抚该客户，再次详细询问客户资金来源及用途，其表情淡定，坚称该笔资金为救命钱，但拒绝提供汇款人信息。会计主管再次安抚客户情绪，巧妙拖延时间。
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当反诈中心会同胜利派出所民警到达现场，询问该客户资金来源时，其称是自己孩子汇过来的，民警与该客户的“孩子”通话，但对方未正面回答问题并挂断电话。之后，民警继续与该客户耐心沟通，近一小时后，该客户才承认其是在偶然情况下加入群聊，对方承诺高额回报让其帮助取钱，取钱后如何处理尚不可知。民警认真研判该客户提供的聊天记录、交易流水等，判断为涉诈资金。
通过警银联动，成功拦截15万元涉诈资金，及时挽回向张某(化名)转账的这名受害人的经济损失。莱商银行汇金支行以严谨工作作风，筑牢了反诈安全防线，守护了百姓的钱袋子，维护金融安全稳定。
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