天降180万，是馅饼还是陷阱？

洪荒之力 · 发表于 2024-7-19 09:01

“警察同志，我公司账户上突然多出了180万余元……”

   2024年年初，在经过了几十天的忐忑不安后，张某还是慌慌张张的来到了济南市公安局钢城区分局向民警袒露了这个让他既始终刺激又担心受怕的秘密。
   2023年8月份，在钢城区颜庄街道经营一家建筑公司的张某，突然发现自己公司账户上一下打入了一笔不小的资金，还存成了定期。别人欠我的钱？银行失误？肯定不会是中的彩票……随后，张某就开始了一场“这是笔什么钱”的头脑风暴。
   在之后的日子里，张某静静地等待，也许很快就会有人和自己联系，但就这么过去了几个月，仍然没有动静。不是自己的钱，坚决不能昧！在经过一番考虑后，他来到了公安机关说明了情况。
   民警随后向其询问相关情况，经了解，张某经营一家公司，2023年7月份起因干工程急需用钱，想办理贷款。他就通过微信联系了一个可以办理贷款网友，以其引导下，将其公司的合同、营业执照复印件、开户许可证复印件、U盾等资料邮寄给了对方，对方声称可以为其包装流水、审核手续后办理贷款。一个月后，银行联系张某称其账户近期有大量频繁异地转账记录，担心有问题，就建议将U盾进行了补办。之后，就发生了开始的一幕。
   民警警觉地发现该账户很可能被诈骗分子用于电诈案件的洗钱，于是争分夺秒对该账户资金进行紧急止付、冻结，成功拦截了该账户内涉诈资金180万元。

   “钱算是保住了，但还要必须查明来源以及性质”，反诈民警李荣建说。随后，反诈民警第一时间投入工作，对该案件的资金流、信息流进行深入研判，发现一洗钱团伙通过利用大量的公司对公账户及第三方支付账户进行频繁、多层级转账等方式，企图将电诈资金进行“漂白”。
   为了查清资金的来源和去向，办案民警调取出了相关涉案银行流水2000余条，对每一笔资金流向及卡主信息认真梳理、逐一分析，并发布外地协作150多条，排查落实潜在嫌疑人，深挖背后的黑灰产业。
   工作中，办案民警不辞辛苦，积极克服地域跨度大、换乘不便等困难，在短时间内辗转奔赴福建、浙江、广州、云南、广西、新疆等十余个地市开展调查取证工作，成功落实被害人笔录70余份，串并案件50余起。经工作，发现涉案线索已被多地警方落地查办。