建行 莱芜分行：合规经营之我见

莱芜在线

在金融市场风云变幻、监管日趋严格的当下，合规已成为商业银行稳健运营的“生命线”，更是基层网点行稳致远的“压舱石”。作为服务客户的前沿阵地、风险防控的第一道关口，建设银行网点的每一位员工都肩负着践行合规、守护安全的神圣使命。唯有将合规理念深植于心、外化于行，融入业务的每一个环节，才能在激烈的市场竞争中行稳致远，为全行高质量发展保驾护航。

合规是一种意识，必须入脑入心，成为思想自觉。 思想是行动的先导，只有从内心深处敬畏合规、认同合规，才能在日常工作中自觉遵守合规。基层网点每日业务繁杂，从账户开立、现金存取，到转账汇款、信贷审批，每一项操作都与制度紧密相连。部分员工存在“重业务、轻合规”的错误思想，认为合规是束缚发展的“紧箍咒”，为追求效率或业绩而简化流程、忽视风险。殊不知，一次身份核验的疏忽、一笔交易背景的未核实、一条风险线索的遗漏，都可能埋下风险隐患，甚至给银行和客户带来巨大损失。因此，必须常态化开展合规教育，通过晨会学习、案例警示、专题培训等形式，让员工深刻认识“合规创造价值、违规就是风险”的内涵，摒弃麻痹思想与侥幸心理，树立“合规人人有责、合规从我做起”的理念，让合规意识真正扎根心底。

合规是一种行动，必须贯穿全程，成为行为习惯。 合规不是空洞的口号，而是具体的实践，体现在每一次规范操作、每一笔业务办理、每一次风险把控中。柜面服务时，严格执行“实名制”规定，认真核对客户身份证件，确保人证一致；办理大额交易、高风险业务时，严格落实“了解你的客户”原则，详细询问资金来源与用途，做好反洗钱筛查与记录；客户经理营销时，如实披露产品风险、费率等关键信息，杜绝误导销售、虚假承诺，坚守消费者权益保护底线；授权审批环节，营运主管认真审核业务真实性、合规性，不走过场、不流于形式。同时，要强化流程管控，建立“事前防范、事中控制、事后监督”的全流程合规管理体系，对账户管理、印章使用、现金调拨等高风险环节重点把控，做到“每笔业务有依据、每个操作有规范、每个环节有监督”，让合规成为一种自然而然的职业习惯。

千里之堤，溃于蚁穴；合规之路，任重道远。作为建行基层网点的一员，我们必须时刻保持清醒头脑，以“时时放心不下”的责任感，坚守合规底线不放松、筑牢风险防线不懈怠，将合规理念融入血脉、刻进基因，以规范经营促发展、以合规管理护安全，为建设银行建设世界一流现代金融企业贡献基层力量！

（审核：颜冉  撰稿：李泽如）