威海银行莱芜分行营业部 成功堵截一起电诈资金柜台取款事件

·莱芜在线

    近日，威海银行莱芜分行成功堵截一起电信诈骗资金柜台取款事件。

    2025年4月15日9点，客户彭某来我行营业部办理取现金业务，称需要取现金4.8万元，柜员王洋询问其取款用途，称其外甥转给他5万元，需要取现金用于结婚使用，该取款理由较为可疑。经核查流水，发现该账户4月15日早上6点28分由罗邱瀚通过农业银行账户转入5万元，7点44分通过ATM取现1500元。

    为进一步核实取现用途真实合理性，综合员谷铖向彭某问询其外甥的联系方式，以便求证。彭某称没有外甥的电话，表现的有点紧张，并开始拿手机与他人进行微信交流。工作人员无意中发现客户与他人一直保持联系，指导客户操作，发现手机聊天记录有“你换家银行去试试”、“你换家威海银行”等内容。彭某发现工作人员靠近后，迅速将手机收起。

    我行相关工作人员立即将该情况向反诈中心进行汇报，将客户及上游客户信息反馈至反诈工作群进行查询，同时立即将彭某账户非柜面交易限额调整为0元0笔，防止通过其他渠道将资金转出。发现无法取款后，彭某于9：23分离开网点，离开时未发现有尾随和同行人员。9点28分，该账户因罗邱瀚电信诈骗案，被四川省成都市公安局青羊区分局紧急止付，我行成功堵截涉诈资金4.8万元。

    我行将持续做好电诈风险防控培训和业务操作培训工作，不断完善风险识别和处置机制，持续提升员工专业素养和反诈意识，守护客户资金安全，维护金融秩序稳定。